9 Rekomendasi Asuransi Motor Terbaik
Jika dilihat dari perlindungan yang diberikan, memiliki asuransi motor akan sangat membantu. Namun, Anda tetap harus memperhitungkan kebutuhan dan kemampuan. Untuk itu, kami akan menjelaskan hal yang harus dipertimbangkan untuk mengambil asuransi motor. Simak selengkapnya, ya!
Highlight Asuransi Motor Teratas
Central Asia Financial (JAGADIRI)
Dapat perlindungan motor dan perlindungan diri sekaligus dengan satu asuransi
mybest adalah situs layanan informasi produk rekomendasi berdasarkan uji coba menyeluruh serta bantuan pendapat oleh pakar. Menghasilkan konten setiap hari, mybest menyediakan pengalaman memilih terbaik bagi lebih dari 3 juta user per bulannya. Berbagai tema konten, mulai dari kosmetik, kebutuhan sehari-hari, elektronik rumah tangga, hingga jasa bisa ditemukan di mybest.
Why You Can Trust Us
mybest adalah layanan yang memiliki database produk dan meregistrasikan lebih dari 2.000 produk setiap bulannya dengan penelitian yang menyeluruh. Setiap artikel mybest dibuat melalui proses panjang termasuk riset produk dan kebutuhan pembaca serta wawancara dengan ahli di bidangnya. Dengan artikel yang dibuat berdasarkan fakta dan hasil riset mendalam dan informasi yang dapat dipercaya, kami memberikan konten yang dapat dipercaya kepada para pembaca kami.
Cara memilih asuransi motor
Banyaknya produk asuransi motor bisa jadi membingungkan Anda dalam menentukan pilihan terbaik. Mari kenali poin-poin berikut untuk membantu Anda menemukan asuransi motor yang tepat.
Carilah perusahaan asuransi yang tepercaya dengan mengecek legalitasnya di OJK
Kredibiltas perusahaan asuransi merupakan hal mutlak yang harus Anda cari tahu. Ada banyak cara untuk melihat kredibilitas perusahaan asuransi, misalnya dengan mengecek legalitas perusahaannya di Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Anda tentu akan merasa lebih tenang jika perusahaan asuransi yang Anda pilih memiliki kredibilitas yang baik.
Ketika memilih asuransi, penting juga untuk memperhatikan pengalaman nasabah yang telah menggunakan asuransi tersebut. Kepuasan konsumen tentu merupakan cermin pelayanan dari suatu perusahaan. Perhatikan kemudahan nasabah dalam melakukan proses klaim serta kemungkinannya untuk mendapatkan fasiltas dan layanan yang baik.
Sesuaikan antara kebutuhan perlindungan dengan budget yang tersedia
Ada banyak produk asuransi yang dipasarkan oleh perusahaan asuransi dengan berbagai kelebihan dan kekurangannya. Anda dapat melakukan perbandingan produk asuransi dengan melihat manfaat, fasilitas layanan, serta besarnya premi. Jangan sampai Anda memilih asuransi yang preminya mahal, tetapi fasilitas dan layanannya tidak sebanding.
Anda juga harus mencari asuransi yang preminya sesuai dengan budget. Hal ini terutama jika Anda masih memiliki tanggungan untuk cicilan kendaraan motor. Tetap prioritaskan kewajiban untuk membayar cicilan, setelah aman barulah alokasikan dana untuk asuransi motor.
Pilih yang memberikan kemudahan klaim, misalnya bisa diajukan secara online
Carilah perusahaan asuransi yang memberikan kemudahan melakukan klaim ketika Anda mengalami kondisi darurat. Anda juga perlu memahami polis asuransi yang telah disepakati agar pengajuan klaim Anda disetujui oleh perusahaan asuransi. Jika Anda tidak memahami isi polis, alih-alih disetujui, pengajuan klaim bisa jadi malah mengalami penolakan. Karena itu, ketahui syarat-syarat untuk mengajukan klaim dan jangan sungkan untuk bertanya kepada agen asuransi Anda.
Kemudahan untuk melakukan proses klaim akan membantu Anda dalam situasi darurat. Anda tentu akan membutuhkan proses pengajuan yang cepat, tidak berbelit-belit, dan tidak memakan waktu. Sebaiknya, Anda memilih asuransi yang penggunanya dapat mengajukan proses klaim secara online, baik melalui website maupun aplikasi demi menghemat waktu.
Utamakan perusahaan asuransi yang memiliki rekanan bengkel yang luas
Fasilitas perusahaan asuransi yang baik salah satunya mempunyai rekanan bengkel yang luas. Anda mungkin mengalami situasi yang tidak diharapkan di daerah yang jauh dari tempat tinggal Anda. Dalam kondisi demikian, fasilitas rekanan bengkel yang tersebar luas akan sangat membantu Anda. Anda pun dapat berkendara dengan nyaman tanpa rasa khawatir.
Carilah perusahaan asuransi yang mempunyai layanan serta fasilitas yang lengkap. Harga preminya memang bisa jadi lebih mahal, tetapi perlindungan yang diberikan juga bisanya sepadan. Carilah asuransi dengan fasilitas dan layanan yang pas dengan kebutuhan kendaraan Anda. Kondisi kendaraan, seperti kondisi mesin dan usia kendaraan, dapat menjadi pertimbangan Anda dalam memilih asuransi yang tepat.
9 Rekomendasi asuransi motor terbaik
Produk | Gambar | Harga terendah | Poin | Perincian | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Rating di Google Play | Rating di App Store | Pembayaran | |||||
1 | Asuransi Sinar Mas Simas Motor | | Bisa beli asuransi dengan layanan online, lho | 4,2 | 2,0 | Tahunan | |
2 | Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tride Asuransi Motor | | Cara klaimnya banyak, makin mudah dan praktis | 3,0 | 3,9 | Tahunan | |
3 | Asuransi Astra Garda Motor | | Cabang asuransi banyak tersebar di Indonesia | Tidak tersedia | Tidak tersedia | Tahunan | |
4 | Central Asia Financial (JAGADIRI) Jaga Motorku | | Dapat perlindungan motor dan perlindungan diri sekaligus dengan satu asuransi | Tidak tersedia | Tidak tersedia | Tahunan | |
5 | Zurich Asuransi Indonesia Asuransi Mikro Motolite | | Asuransi motor cuma seharga ngopi di cafe | Tidak tersedia | Tidak tersedia | Tahunan | |
6 | Lippo Insurance Motor Protection | | Menawarkan kemudahan klaim untuk Anda | Tidak tersedia | Tidak tersedia | Tidak diketahui | |
7 | Swadana Inservtama Simoda | | Lindungi motor Anda dari kejahatan hipnotis | Tidak tersedia | Tidak tersedia | Tahunan | |
8 | Asuransi Reliance Indonesia Asuransi Li-Mo | | Proteksi motor dengan tenang dan nyaman | Tidak tersedia | Tidak tersedia | Tahunan | |
9 | Asuransi Jasa Indonesia Jasindo Oto Plus | | Asuransi BUMN untuk melindungi kendaraan roda dua Anda | Tidak tersedia | Tidak tersedia | Tidak diketahui | |
Bisa beli asuransi dengan layanan online, lho
Kelebihan:
- Usia motor maksimal yang bisa diikutsertakan dalam asuransi mencapai 10 tahun
- Aplikasi sudah tersedia di Google Play dan App Store untuk memudahkan proses klaim dan hal lainnya
Kekurangan:
- Tidak ada keterangan jelas di website resmi mengenai besaran premi dan fasilitas lain yang ditawarkan
Simas Motor dari Asuransi Sinar Mas memberikan perlindungan untuk motor Anda baik yang digunakan untuk keperluan pribadi maupun dinas. Simas Motor memberikan jaminan risiko terhadap kerugian atau kerusakan yang diakibatkan oleh tabrakan, pencurian, hingga kebakaran.
Pembelian produk ini juga cukup mudah. Anda dapat membelinya melalui website resmi perusahaan, call center, atau datang langsung ke kantor cabangnya. Perusahaan akan melakukan survei terlebih dahulu untuk melihat kondisi motor Anda, kecuali jika Anda membelinya dalam kondisi baru. Jika Anda tertarik membelinya, pastikan usia maksimal kendaraan motor tidak lebih dari 10 tahun, ya!
| Rating di Google Play | 4,2 |
|---|---|
| Rating di App Store | 2,0 |
| Pembayaran | Tahunan |
Cara klaimnya banyak, makin mudah dan praktis
Kelebihan:
- Proses klaim makin mudah karena bisa dilakukan melalui aplikasi
Kekurangan:
- Pengguna masih mendapati beberapa bug dan error pada aplikasi
Tride Asuransi Motor merupakan produk dari Tugu Insurance. Asuransi ini sangat ramah di kantong, pas untuk Anda yang ingin menghemat budget. Anda dapat membeli premi dengan harga mulai dari Rp10.000,00 setiap bulannya. Asuransi ini memberikan proteksi total loss only (TLO) yang memberikan penggantian ketika terjadi kehilangan ataupun kerusakan lebih dari 75%.
Anda dapat melakukan klaim dengan mudah ketika terjadi kondisi darurat melalui berbagai channel. Klaim dapat dilakukan melalui call center, klaim online melalui website, ataupun ke kantor cabang. Kemudahan lainnya, Anda dapat melakukan klaim lewat aplikasi Tdrive yang tersedia di App Store dan Google Play.
| Rating di Google Play | 3,0 |
|---|---|
| Rating di App Store | 3,9 |
| Pembayaran | Tahunan |
Cabang asuransi banyak tersebar di Indonesia
Kelebihan:
- Jaminan perlindungan dapat diperluas meliputi pengendara dan penumpang dari kecelakaan juga
Kekurangan:
- Jenis perlindungan hanya TLO dan mengikuti harga motor sesaat sebelum kerugian terjadi
- Proses klaim masih harus dilakukan dengan mengunjungi cabang asuransi Astra terdekat
Asuransi Astra mengeluarkan produk untuk memberikan perlindungan secara menyeluruh terhadap motor bernama asuransi Garda Motor. Jenis asuransi yang diberikan adalah total loss only (TLO). Asuransi ini memberikan perlindungan terhadap kerugian total dengan perkiraaan perbaikan lebih dari 75% serta perlindungan terhadap kehilangan akibat pencurian.
Asuransi ini juga menawarkan perluasan jaminan pengendara serta penumpang dari kecelakaan. Layanan cabang yang luas di seluruh Indonesia tentu akan memudahkan Anda ketika terjadi kondisi darurat. Dengan cabang yang tersebar, Anda dapat langsung melakukan prosedur klaim melalui cabang terdekat maksimal 5 hari setelah kejadian.
| Rating di Google Play | Tidak tersedia |
|---|---|
| Rating di App Store | Tidak tersedia |
| Pembayaran | Tahunan |
Dapat perlindungan motor dan perlindungan diri sekaligus dengan satu asuransi
Kelebihan:
- Memberikan santunan meninggal dunia dan pengobatan juga di samping perlindungan terhadap motor
- Masa tunggu asuransi hanya 1x24 jam sejak berlakunya asuransi
- Menerima asuransi motor bekas (maksimal usia 9 tahun) dan melindungi hingga usia motor 10 tahun
Kekurangan:
- Peserta hanya dapat membeli maksimum dua polis per motor
Asuransi Jaga Motorku merupakan produk asuransi hasil kerja sama dari asuransi Jagadiri dengan Allianz. Dengan menjadi nasabah asuransi Jaga Motorku, Anda akan mendapatkan perlindungan untuk kendaraan roda dua sekaligus perlindungan jiwa. Harga premi untuk asuransi ini mulai dari Rp165.000,00 per tahun.
Asuransi ini memberikan perlindungan diri selama 24 jam sehingga Anda tidak perlu memiliki kekhawatiran. Asuransi ini juga memberikan santunan jika Anda mengalami kecelakaan ataupun kehilangan kendaraan jika menghadapi musibah pembegalan. Untuk membeli produk ini Anda dapat mengisi formulir di website perusahaan, selanjutnya pihak asuransi akan menghubungi Anda.
| Rating di Google Play | Tidak tersedia |
|---|---|
| Rating di App Store | Tidak tersedia |
| Pembayaran | Tahunan |
Asuransi motor cuma seharga ngopi di cafe
Kelebihan:
- Premi sangat terjangkau, hanya Rp50.000,00 untuk masa perlindungan 1 tahun
- Proses klaim mudah, bisa melalui call center 24 jam, WhatsApp 24 jam, atau e-mail
Kekurangan:
- Maksimal santunan yang dibayarkan hanya Rp5.000.000,00
Asuransi Mikro Motolite adalah produk asuransi yang dikeluarkan Zurich. Asuransi ini memberikan perlindungan untuk motor Anda dengan harga terjangkau, yaitu Rp50.000,00 selama periode 1 tahun. Beberapa persyaratan untuk dapat membeli asuransi ini adalah usia kendaraan yang tidak lebih dari 7 tahun. Selain itu, usia pemegang polis minimal 17 tahun dan maksimal 60 tahun.
Anda dapat menggunakan asuransi ini untuk penggunaan motor baik pribadi ataupun dinas. Maksimal pembelian polis untuk satu tertanggung adalah empat kendaraan sehingga cocok dimiliki oleh Anda yang memiliki usaha rental motor. Asuransi ini juga menawarkan proses klaim yang mudah melalui layanan Zurich Care selama 24 jam.
| Rating di Google Play | Tidak tersedia |
|---|---|
| Rating di App Store | Tidak tersedia |
| Pembayaran | Tahunan |
Menawarkan kemudahan klaim untuk Anda
Kelebihan:
- Perlindungan dapat diperluas termasuk risiko akibat rusuh, huru-hara, bencana alam, dan tanggung jawab terhadap pihak ketiga
Kekurangan:
- Tidak dijelaskan secara detail mengenai biaya premi dan perhitungannya
Tingginya tingkat kriminalitas saat ini tentu memberikan kekhawatiran terhadap aset yang dimiliki, termasuk motor. Asuransi ini memberikan perlindungan menyeluruh jika terjadi kehilangan ataupun kerusakan total. Asuransi ini juga memberikan perlindungan terhadap risiko kecelakaan terhadap pengemudi saat berkendara.
Motor Protection memberikan jaminan terhadap kerusakan dengan kerugian hingga 75% dari harga pasar kendaraan dan kehilangan karena pencurian. Jika terjadi kondisi darurat, klaim dapat dilakukan secara online melalui website perusahaan, service center, ataupun contact center 24 jam. Anda yang ingin kemudahan lebih dalam proses klaim bisa memilih asuransi ini.
| Rating di Google Play | Tidak tersedia |
|---|---|
| Rating di App Store | Tidak tersedia |
| Pembayaran | Tidak diketahui |
Lindungi motor Anda dari kejahatan hipnotis
Kelebihan:
- Telah dipercaya oleh lebih dari 500 dealer untuk masalah asuransi motor
- Pilihan perlindungan cukup bervariasi yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan dan kondisi
Kekurangan:
- Biaya premi yang dibebankan lebih mahal dibandingkan produk asuransi motor lainnya dalam rekomendasi
- Proses klaim kurang praktis, masih harus melalui agen atau layanan hotline melalui WhatsApp
Asuransi Simoda telah memberikan layanan di lebih dari 500 dealer motor yang beroperasi di wilayah Jabodetabek, Bandung, serta Medan. Asuransi ini memberikan jaminan atas risiko kerugian karena kecelakaan, termasuk kehilangan karena penipuan hingga hipnotis. Anda yang ingin lebih berjaga-jaga terhadap segala kemungkinan bisa mempertimbangkan produk ini.
Terdapat tiga jenis asuransi yang ditawarkan, yaitu All Risk, TLO Plus, serta Comprehensive Non Theft yang dikhususkan untuk motor yang masih kredit. Namun, asuransi ini belum memudahkan proses klaim. Pasalnya, Anda harus menghubungi agen atau melalui layanan hotline Simoda yang hanya dapat dihubungi melalui WhatsApp untuk pengajuan klaim.
| Rating di Google Play | Tidak tersedia |
|---|---|
| Rating di App Store | Tidak tersedia |
| Pembayaran | Tahunan |
Proteksi motor dengan tenang dan nyaman
Kelebihan:
- Rekanan bengkelnya banyak yang tersebar dari Banda Aceh hingga Bali
Kekurangan:
- Proses klaim harus dilakukan dengan mengunjungi kantor Reliance
Perusahaan asuransi Reliance mengeluarkan produk asuransi untuk kendaraan beroda dua bernama asuransi Li-Mo (Reliance Motor). Reliance sendiri telah memiliki banyak rekanan bengkel yang tersebar dari Banda Aceh hingga Bali. Jika Anda mempertimbangkan banyaknya bengkel rekanan, berarti asuransi ini layak Anda pilih.
Untuk prosedur klaim sendiri, Anda masih harus mendatangi kantor asuransi Reliance dalam waktu 3x24 jam. Selanjutnya, petugas asuransi akan memberitahukan dokumen yang diperlukan untuk proses klaim selanjutnya. Jika dokumen pendukung telah dilengkapi dan nilai kerugian telah disetujui, Reliance akan segera membayarkan klaim atau memperbaiki motor Anda.
| Rating di Google Play | Tidak tersedia |
|---|---|
| Rating di App Store | Tidak tersedia |
| Pembayaran | Tahunan |
Asuransi BUMN untuk melindungi kendaraan roda dua Anda
Kelebihan:
- Perlindungan tambahan termasuk risiko akibat rusuh, huru-hara, bencana alam, dan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga
Kekurangan:
- Tidak tercantum informasi jelas mengenai proses dan tahapan klaimnya dalam website Jasindo
Asuransi Jasindo Oto Plus merupakan produk dari asuransi Jasindo yang merupakan perusahaan BUMN. Asuransi ini dapat memberikan jaminan terhadap kerugian ataupun kehilangan kendaraan roda dua akibat kecelakaan, kebakaran, hingga pencurian dan kerusuhan.
Jika motor mengalami kerusakan yang nilai kerugiannya melebihi 70% dari harga pasaran, Anda akan diberikan Constructive Total Loss. Asuransi ini tepat dipilih untuk Anda yang menyukai asuransi milik negara karena merasa lebih terjamin.
| Rating di Google Play | Tidak tersedia |
|---|---|
| Rating di App Store | Tidak tersedia |
| Pembayaran | Tidak diketahui |
Baca juga rekomendasi berbagai asuransi lainnya di sini
Selain asuransi motor, mungkin Anda juga berencana untuk menambahkan asuransi mobil untuk kendaraan Anda. Selain itu, asuransi kesehatan juga sangat penting karena dapat menjaga cash flow Anda dalam kondisi sakit dan membutuhkan perawatan. Mari simak lebih lengkapnya di bawah ini!
Kesimpulan
Sesuaikanlah asuransi yang dipilih dengan kemampuan dan kebutuhan kendaraan Anda. Jangan terjebak dengan pilihan asuransi yang justru akan mengacaukan budget yang telah Anda susun. Alih-alih memberikan rasa aman dari risiko kerusakan, pilihan yang tidak tepat justru akan menambah beban keuangan Anda.
5 Rekomendasi Asuransi Motor terbaik
No. 1: Asuransi Sinar Mas｜Simas Motor
No. 2: Asuransi Tugu Pratama Indonesia｜Tride Asuransi Motor
No. 3: Asuransi Astra｜Garda Motor
No. 4: Central Asia Financial (JAGADIRI)｜Jaga Motorku
No. 5: Zurich Asuransi Indonesia｜Asuransi Mikro Motolite
Lihat rekomendasi lengkapnya di siniDeskripsi setiap produk diambil dari informasi yang tersedia dari produsen, brand, dan situs marketplace.